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2012-03-22
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资料简介
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成功的企业家都会真正地意识到现金为王，现金流是公司建设的基石，是公司成长的血液，没有现金，就不存在公司。在启动或概念阶段时，创始人通常用时间交换现金。但是，一旦该公司成立并运行，需要聘用全职员工，企业家必须有现金，才能继续下去，现金是公司增长的燃料。
在概念阶段，公司创始人通常是依靠个人的现金或储蓄，使他们能够撰写商业计划书从而获取种子阶段融资。假设他们即可以取得现金，以执行种子阶段计划，他们关注及时节约现金，从而能够达到的预期目标，并仍然有足够的现金，而且他们可以继续为产品发展阶段而融资，几乎所有的成长型公司都要经历这一个关键的阶段。这个发展阶段的融资，几乎没有例外，需要较长时间，总是比预期的长。正如很多企业家，要学会处理有一个承诺，但不一定有现金在手这种情况。数个月届满，公司才能签署一项协议，并接受实质的资金。
公司迅速扩展，需要有很多的现金流，并且是一些资金周转陷阱。zui突出的是如何可以系统地跟踪，有一半影响是如何控制存货和应收款。
以下是一些现金流的观点：
没有经验的企业家往往忽视现金流，成功的企业家则是为现金流而准备。他们聘请*会计师对库存、应收款等进行管理，现金流管理系统相当到位。知识性，技术性的高增长公司比普通公司内部生产需要更多的资金。存货和应收款项是由外部因素来决定，这些可能因时间关系，有时需要时却等不及。
商业计划书需要预测现金流的需求。公司需要及时兼顾额外债务现金需要和股权融资，公司需要无时不刻地想到融资和现金流。财务管理在早期就需要通过各方提供不断更新的资料，了解这些资金的来源。这种管理方式使公司不会出现意外，现金流管理是公司的核心，需要熟悉公司管理和业务，并不得延误，一旦获得融资，便以继续支持公司较快增长。现金流的资源管理包括以下几个方面：
（1）专业创投（临时债务）；（2）债务人（银行，中小企业管理局和个人）；（3）信用卡公司（商业）；（4）供应商（延长付款条款）；（5）客户（预先付款）；（6）因素（成本高，贷款程序）；（7）固定资产基于放款（释放经营性现金）；（8）库存和应收款的控制
没有很好控制库存就会影响公司的成长。很多公司常因为库存时间太长而影响业绩，库存需要考虑两个不同的角度，一是高增长率对复杂的产品，该公司需要采购大量的部分配料以降低成本，又要使它能以应付不断增加的客户需求。二是如果销售突然下降跳水，公司就需要尽快结束大量在手的成品，没有销售，膨胀的库存，就会造成现金紧张。如果发生，公司的营销计划是需要依赖于重大的信贷供应商，并向其他客户提供更变销售产品，如提供邮寄销售，或延长信用条件。如果公司现金捆绑在存货中，你没有资金买原料或支付工人薪水，供应商关系失去信任，仓库存货需要处理，否则将是一个高的代价，要保护好现金储备，临时减价销售处理也可以增加销售现金收入。
应收账款：公司需要控制好，这是第二大的现金流，很多企业公司开始从事制造业或服务业，公司结束时，很多是使他们失望的，只有银行挣到钱，企业家只是白干活。有很多悲哀的故事，可能会有所不同详细故事，但实质是一样的，即没有真正挣到真金白银。产品或服务是热门，每个人都想购买，企业家也很想销售。事情刚开始一直顺利，交易商购买和支付也是及时的。公司是运营越来越多的产品或更多的现金流进额证明了服务，后来突然交易商或顾客付款放缓，这需要公司随时监控和管理，否则现金流就会出问题。
头几个月公司在高速增长，企业家根本顾不上其他，他们太容易为他们成就快感而迷惑，因为大家忙碌生产，供货，签订合同，订单不断。但是随时就会有麻烦的事情，很难说，客户没有谁愿意告诉你，他们有多么喜欢或不喜欢贵公司的产品。如果他们刚刚收到货，他们不可能立即付你的应收付款。*件事大家都明白，这家公司自己可能没有资金周转。雇员也要下岗了，只是想用你的货物得些现金流，应付账款也延长，传闻又开始在整个业界传开，银行知道你的公司资金也紧张有问题的话，这种情况，更糟的是以前尊贵的客户，现在确定拖延付款，甚至更长，公司早就明白了现金流问题的重要性。
（来源：中国行业研究网）
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